※本記事は筆者個人の投資記録であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
※投資は、よく考えて自己責任で行いましょう。
今日は社会人になると同時に始めたNISAの現状を共有します。
個人的には、国が推奨するだけあって大賛成です。
今回は「投資信託」に限って紹介します。
包み隠さず似合うと元本100万円が約140万円に増加しました。
ちなみに楽天証券を利用しています。
さっそく画像と共に見ていきましょう。
旧NISA 〜つみたて〜
NISAは2024年に刷新されており、2023年に積み立てた旧NISAは、
解体されることなく現在まで動いております。
2023年3月～12月の間に、2銘柄に計21万円ほど投資して3年間で約36万円になっています。
新NISA ～つみたて投資枠～
2024年1月から新しく始まった”新NISA”では、
「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの投資場所があります。
つみたて投資枠は、1年間で120万円まで≪金融庁が指定した投資信託≫に投資できます。
成長投資枠は、1年間で240万円まで≪投資信託、上場株式、その他≫に投資できます。
投資信託＝運用会社にお金を預けて、投資を任せる。という認識
（例）楽天証券で投資信託の銘柄であるeMAXIS Slim全米株式（S&P500）に投資する。
↓
楽天証券＝投資するための購入窓口
eMAXIS Slim全米株式（S&P500）＝三菱UFJが運用する投資信託の銘柄
全米株式（S&P500）＝S&P社が選定するアメリカの企業500社
楽天の株式専用の口座で、三菱UFJにお金を預けて、S&P社選定のアメリカの500社の株を買う
私は、上記のようなイメージだと思っています。
投資信託とは何ぞやを説明したところで、新NISAの軌跡を共有
2024年1月～2026年1月までに、毎月2銘柄につみたてて計44万円が58.3万円に増加しています。
2024年末に、積み立て額を減らした理由は、資産の現金比率を高めるためです。
引っ越しなどが起きた際に現金がないと困りますので。
新NISA ～成長投資枠～
成長投資枠では、投資信託だけでなく自分で直接企業の株式も購入していますが、
本記事では投資信託のみ紹介します。
成長投資枠は、毎月定額のつみたて投資枠とは違い、資産に余裕のある時にスポット的に購入します。
つみたて投資枠と全く同じ銘柄に不定期に投資しています。
2024年1月～2026年1月までに、2銘柄に合計31.4万円ほど投資して、44.5万円に増加しています。
こちらの2銘柄は、成長投資枠で興味で購入しています。
eMAXIS Slim先進国インデックス（除く日本）、楽天・欧州株式インデックスファンド
投資をしているとインデックスという言葉を聞くようになります。
インデックス＝市場に合わせた動きをする
だと私は認識しています。
（例）
MAXIS Slim先進国インデックス（除く日本）＝日本以外の先進国の株価の動きに合わせた値動きになる銘柄
楽天・欧州株式インデックスファンド＝楽天が選んだヨーロッパの企業の株価の動きに合わせた値動きになる銘柄
ちなみに、S&P500の全米株式・全世界株式もそれぞれ、
S&P社が選定したアメリカの500社と全世界500社の株の値動きに、合わせた値動きになるインデックス銘柄です。
NISAってなんぞ
ざっくり大まかに説明すると
通常、自分が持っている株式を売却する際には、利益に約20％の税金が発生します。
100円で買った株を1,100円で売ると、増えた1000円の内200円が税金として取られます。
NISAでは、その20％の税金がないのです。
株を売却する際に、増えた分の利益を丸々もらえます。
とは言え、国もそんなメリットを無限に使わせるわけにもいかないので、
NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠を合わせて1800万円までしか投資できません。
まとめ
難しく聞こえていますが、僕も詳しくないと思っています。
これから先の未来でアメリカ・全世界の経済が発展していくだろうな
じゃあNISA使って投資しておくか。くらいの感覚です。
物価高と65歳からしか貰えない上に今後不安な年金制度に対応するべく、
自分で増やせる可能性があるなら試してみるかと
500円から始めた投資。順調です。
怖いと思います。怪しいし小難しくて忌避感を覚えますよね。
でも、なくなっても困らない100円からでも
始めてみる価値はあると思います。
明日のお菓子我慢して100円をアメリカ・世界の経済が伸びる方に賛成してみては？
稼ぐためではなく、現金貯金するくらいなら でやる。
ありがとうございました。
またそのうち、日本企業の個別株も書きますわ。
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